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Gestion passive : qu’est-ce que c’est ? Comment se lancer

Par Alexandra , le 8 novembre 2021
close up of dollar money and pink piggy bank

Lorsqu’il est question d’investissement, le mode de gestion du portefeuille est déterminant. En fonction des choix qui sont faits, il existe plus ou moins de chances de faire évoluer positivement ses actifs. Parmi les modes de gestion qui existent, se trouve la gestion passive, une alternative assez utilisée dans le monde de la finance. Toutefois, que faut-il savoir à propos de ce type de gestion ?

Qu’est-ce que la gestion passive ?

Encore appelée « Lazy investing », la stratégie de la gestion passive repose sur un investissement global qui réplique les performances d’un indice de référence. En pratique, il n’est pas question de « battre le marché », mais plutôt de « suivre la tendance » sans réallocation discrétionnaire du portefeuille.

Il s’agit de la principale différence entre ce mode de gestion et celle dite « active ». En effet, la gestion active consiste à prendre des décisions dans le but de surperformer le marché. Par contre, en gestion passive, il suffira de choisir les marchés les plus efficaces et de suivre leur évolution de manière globale. Nous vous recommandons de visiter un site sur la finance de marché et la finance d’entreprise afin de comprendre comment choisir celles-ci.

Il faut savoir que si la gestion passive est de plus en plus utilisée, c’est à cause de ses nombreux avantages. Il s’agit d’un investissement stable et à long terme. En fonction du marché, les performances peuvent vous satisfaire à condition de bien suivre son évolution. Aussi, il y a la limitation du risque.

Puisque l’intention n’est pas de dépasser le marché, mais de le suivre, il y a moins de risques de faire le mauvais choix. Pour finir, ce type de gestion est moins coûteux et demande moins de travail de recherche. Cela vous permet de faire des économies.

Comment se lancer dans la gestion passive et la maitriser ?

Afin de maitriser la gestion passive, il est important de remplir un préalable : s’informer sur le sujet. Cela est nécessaire puisque vous devrez impérativement connaître les tenants et les aboutissants de ce type d’investissements. Pour ce faire, vous pouvez vous rendre sur le site du célèbre site de finance mis à votre disposition. Il présente l’essentiel à savoir sur ce modèle de gestion.

Une autre méthode est de demander l’accompagnement d’un professionnel. Celui-ci, maitrisant le fonctionnement du système, saura vous orienter. Il vous faudra alors choisir une personne expérimentée et capable de vous apprendre le nécessaire de manière simple. Au cours de votre formation, il y a des termes qui reviendront souvent. Ils vous permettront de maitriser le sujet et d’investir sereinement.

Premièrement, il y a le « stock picking » et le « market timing ». Ce sont les deux stratégies principales de la gestion passive. Le premier consiste à choisir un ensemble d’actions parmi les possibilités proposées et la seconde à choisir le bon moment pour investir. Ensuite, vous devrez en apprendre plus sur les méthodes de gestions indicielles du marché. Cela est important puisque c’est la performance des indices qui sera répliquée sur votre investissement. Il faudra donc en savoir plus sur les termes tels que :

  • la réplication pure ;
  • la réplication synthétique ;
  • et la réplication statistique ou par approximation.

Enfin, vous devrez faire preuve de patience puisqu’il s’agit d’un investissement dont les résultats sont visibles sur le long terme.

Alexandra

Alexandra est formatrice dans un centre dédié aux travailleurs en reconversion professionnelle. Elle a pour rôle d’évaluer les profils des stagiaires et de les orienter vers les programmes d’apprentissage les mieux adaptés à leur futur métier. Elle accompagne également les travailleurs tout au long du processus de reconversion, afin qu’ils puissent entamer sereinement leur nouvelle carrière.